한 해가 저물어가는 지금은 투자자들이 포트폴리오를 검토하고 재무 목표를 설정하며 세금 절감 기회를 모색할 수 있는 완벽한 시기입니다. 연말에 효과적으로 준비하면 내년에 더욱 자신감 있고 체계적인 투자 전략을 위한 기반이 마련될 수 있습니다. 이 가이드에서는 평가, 세금 혜택, 명확한 투자 목표 설정에 중점을 두고 연말 재무 계획을 위한 주요 항목을 강조하겠습니다. 1. 투자 포트폴리오 검토연말은 투자 성과를 평가할 수 있는 좋은 시기입니다. 먼저 포트폴리오의 자산 배분(주식, 채권, 기타 투자)을 확인하여 위험 허용 범위와 재무 목표에 부합하는지 확인하세요. 특정 투자의 성과가 저조한 경우 해당 투자를 전략의 일부로 유지해야 하는지 결정하세요. 투자자들에게는 포트폴리오 다각화에 대해 배워 위험을 줄이고 ..